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Actualidad del mercado inmobiliario


Friday, 9 November 2012

¿Cómo respira el Euribor?

El Euribor, principal indicador al que están referenciadas 9 de cada 10 hipotecas en nuestro país, prosigue su caída libre y sigue sin encontrar su suelo. Si en septiembre logró cerrar por debajo incluso del precio oficial del dinero (0,74%), en octubre ha aumentado la diferencia respecto a los tipos de interés marcados por el BCE terminando el décimo mes del año en el 0,65%.

Esta caída parece no encontrar su fin. Durante 2012, el Euribor ha bajado todos los meses sin excepción. Con el cierre de octubre, el indicador hipotecario acumula ya 12 meses consecutivos de descensos desde 2011 cuando el índice cerró en un 2,11% en el respectivo mes de octubre. Así, registra una bajada de 1,458 puntos, su mayor caída internanual desde diciembre de 2009.

Fue en julio de este año cuando el Euribor agudizó su tendencia bajista después de que el Banco Central Europeo decidiera rebajar en 25 puntos básicos los tipos de interés hasta situar el precio oficial del dinero en el actual 0,75%. Sin embargo, el Euribor lleva ya dos meses consecutivos -septiembre y octubre- cotizando por debajo incluso de los tipos de interés de la eurozona, algo que raramente ocurre.

En condiciones normales, el Euribor suele mantener un diferencial entre el 0,5 y el 0,8% con los tipos de interés de la zona euro. Hay que recordar que este índice hipotecario depende directamente no sólo del tipo de interés marcado por el Banco Central Europeo, sino también de la liquidez disponible por las entidades financieras, de la solvencia de los bancos y de la confianza del mercado interbancario.

El hecho de que cotice por debajo del precio oficial del dinero indica que existen expectativas reales de que habrá un nuevo recorte de los tipos de interés en los próximos meses, lo que está empujando a la baja el precio del dinero en el mercado de interbancario.

¿Qué va a ocurrir con el Euribor de aquí a final de año?

Como vemos, el mercado está descontando un nuevo recorte en los tipos de interés del Banco Central Europeo en el corto plazo. Una rebaja que podría llevarse a cabo en la reunión del próximo mes de diciembre y que podría dejar el precio oficial del dinero en el 0,50%.

La debilidad económica de la zona euro -el PIB de la eurozona se contrajo un 0,2% en el tercer trimestre del año- y el hecho de que otros bancos centrales, como la FED y el Banco de Inglaterra mantengan también su política de tipos bajos desde hace ya varios años, avalan la teoría de quienes confían en un nuevo recorte del precio del dinero en el Viejo Continente de aquí a final de año.

Si finalmente Mario Draghi, presidente del BCE, decide anteponer la debilidad económica a la estabilidad de precios y recorta el precio del dinero un cuartillo de punto hasta el 0,50%, el Euribor podría terminar este 2012 a un nivel -dicen los expertos- del 0,55%, con lo que pulverizaría sin duda sus mínimos históricos.

Unos mínimos que mantendría durante todo 2013, ya que las perspectivas económicas no invitan a pensar que el banco emisor europeo toque los tipos de interés al alza durante un largo periodo de tiempo.

Y es que, el Fondo Monetario Internacional (FMI) ha revisado a la baja sus previsiones de crecimiento para la zona euro. Para este año, espera una caída del PIB del 0,4% y para 2013 anticipa sólo un pequeño crecimiento del 0,2% cuando hace tan sólo unos meses adelantaba un crecimiento el próximo año del 0,7%. Una debilidad económica que ha llevado a la propia Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) a pedir al BCE que rebaje los tipos de interés.

¿Cómo afecta la caída del Euribor a un hipoteca media?

Más allá de los desalentadores datos macroeconómicos, los hipotecados lo que están mirando es sus bolsillos. La caída del indicador hipotecario al que están referenciadas la mayoría de las hipotecas en nuestro país va a volver a aliviar la maltrecha economía de los miles de españoles que tienen sus préstamos hipotecarios referenciados al Euribor.

Para una hipoteca media de 150.000 euros a un plazo de amortización de 25 años y que se revise ahora en noviembre, la rebaja de su cuota hipotecaria será de unos 102 euros al mes, lo que supone un ahorro anual de 1.224 euros.

Sin embargo, de la rebaja del Euribor sólo podrán beneficiarse quienes no tengan incluidos en sus préstamos hipotecarios la famosa cláusula suelo que permite a las entidades financieras no repercutir las caídas de este índice. La Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) estima que, al menos 4 millones de familias hipotecadas tienen este tipo de cláusula en sus préstamos hipotecarios.

De esta forma, haga lo que haga el Euribor, los usuarios que tengan cláusula suelo en sus hipotecas no verán disminuidas sus cuotas mensuales aunque disminuya, como en este caso, el referencial. Según Adicae, estos cuatro millones de familias están pagando en concepto de intereses hipotecarios entre el 3,5 % y el 6% en un momento en el que el Euribor cotiza al 0,65%.

Los diferenciales de las hipotecas contrarrestan la bajada

Pero los bancos no sólo se protegen de la caída del Euribor con los suelos sino también con los diferenciales que añaden al índice de referencia y que aplican a las hipotecas de nueva constitución. De esta forma, en la actualidad, y con el indicador hipotecario cotizando muy por debajo del precio oficial del dinero, el tipo de interés real que se paga por una nueva hipoteca sigue subiendo.

De acuerdo a los últimos datos aportados por el Instituto Nacional de Estadística (INE), y que hacen referencia al mes de agosto, el tipo de interés medio que aplican las cajas a sus hipotecas se sitúa en el 4,49% mientras que el de los bancos se sitúa en el 4,37%.

Y esto ocurre porque se han aumentado considerablemente los diferenciales que se añaden al Euribor. Según datos de Adicae, en apenas dos años los diferenciales hipotecarios se han multiplicado por 5. De esta forma, en la actualidad el diferencial medio aplicado por las entidades financieras es del 2,60%, mientras que hace tan sólo dos años, en el 2010, era del 0,50% y en el 2011 del 1%.

Una bomba de relojería en manos de quienes firmen en la actualidad un préstamo hipotecario, ya que, cuando el Euribor vuelva a subir y recupere, por ejemplo, valores de 2008, superiores al 5%, habrá hipotecados que pagarán tasas de interés cercanas al 8%.

En estos momentos el diferencial medio que aplican los bancos se sitúa en Euribor+2,510% frente al Euribor+2,190% de hace tan sólo un mes. En cambio, las cajas aplican un Euribor+2,330% frente al Euribor+2,018% de hace 30 días.

Y sin duda, actualmente los diferenciales más competitivos siguen siendo los de los bancos online que sitúan su diferencial medio en un 1,986% un poco más arriba del diferencial de hace un mes 1,726% hace.

Bankimia, Comparador online de productos bancarios

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Wednesday, 7 November 2012

El Gobierno y el PSOE se ponen a trabajar juntos para frenar los desahucios

 

El tema de los desahucios se ha convertido en primordial y urgente para el Gobierno y el mayor partido de la oposición. La vicepresidenta del Gobierno, Soraya Sáez de Santamaría, y la vicesecretaria general del PSOE, Elena Valenciano, se han reunido para buscar una solución en materia de desahucios y al parecer han llegado a un acuerdo para frenar la situación. La primera medida a tomar sería la modificación de la ley actual mediante un Real Decreto o una ley tramitada por la vía de urgencia para que entre en vigor lo antes posible. Con esta nueva medida se pretende frenar la vulnerabilidad que sufren las familias, especialmente los que cuentan con menores de edad o personas mayores a su cargo.

 

El Gobierno anunció tras el Consejo de Ministros que ha creado un equipo de trabajo para paliar esta situación que azota a unas 500 familias diariamente. Además, el Ministerio de Economía se ha puesto en contacto con los bancos para dotar de mayor flexibilidad a los plazos y saber cómo ha funcionado el Código de Buenas Prácticas que se aprobó hace medio año y que entró en funcionamiento hace un par de meses.

 

Diferentes partidos de la oposición han solicitado medidas en este asunto. El PSOE presentó el pasado mes una proposición de ley para modificar algunos aspectos. En ella, se pide situar en el mismo plano al deudor y al acreedor hipotecario en lo referente a las tasaciones de vivienda, los “abusos” en los procedimientos de subastas y los intereses de demora. También se quieren ampliar las garantías del Código de Buenas Prácticas y obligar a que las entidades de crédito participadas por el FROB se adhieran a dicho código. Además también incluye  la reestructuración de la deuda, la dación en pago y el arrendamiento del inmueble objeto de la dación. En otro apartado se pretende dar solución al sobreendeudamiento de la persona natural. Por su parte, Izquierda Unida se muestra a favor de la dación en pago y le pide al Gobierno que se suspendan las ejecuciones hipotecarias y los desahucios y, también, la creación de un alquiler social para aquellas familias que tengan dificultades para pagar su hipoteca.

 

Al parecer, la reunión mantenida por Santamaría y Valenciano contará con otra sesión la próxima semana junto con seis expertos, tres pertenecientes al Gobierno y otros tres del Partido Socialista.

 

 

Más información:

El País: Santamaría y Valenciano acuerdan frenar con urgencia los desahucios en marcha

 

 

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Tuesday, 6 November 2012

El Gobierno crea un equipo de trabajo para modificar la normativa de desahucios

El Gobierno ha constituido un equipo de trabajo para realizar cambios en la legislación de los desahucios. En concreto, para “dar una vuelta de tuerca” a la aplicación del Real Decreto Ley de las medidas colectivas para las ejecuciones hipotecarias y adoptar medidas eficaces.

 

Según anunció la Vicepresidenta del Gobierno, Soraya Sáez de Santamaría, el proyecto, que preside la Vicepresidencia, integra el Ministerio de Economía, el de Hacienda y el de Justicia, entre otros, para “poder analizar todas las posibilidades legales que tenemos en este punto”. Además, explicó que ya ha tenido lugar una primera reunión del equipo para abordar el preocupante tema causado de la pérdida de empleo de .

 

La intervención del PSOE en este proceso fue una de las noticias destacadas. La número dos del Gobierno comentó que se han puesto en contacto con los socialistas para analizar conjuntamente las diversas propuestas y llegar a un consenso lo antes posible.

 

El gran número de familias afectadas por las ejecuciones junto con las declaraciones manifiestas de diferentes jueces y fiscales sobre la necesidad de reformar la ley vigente en lo que se refiere a desahucios ha hecho que la reforma haya adoptado un carácter de urgencia. Aún así, no hay fecha de presentación de las modificaciones.

 

Más información:

Consejo de Ministros. Conferencia de prensa de la Vicepresidenta después del Consejo de Ministros

 

 

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Wednesday, 31 October 2012

El Gobierno también tiene exceso de ladrillo

Las arcas públicas no quedan al margen de la crisis económica y el Gobierno tiene que obtener dinero de donde sea para cumplir con sus obligaciones y con las exigencias de Europa. Por ello, el Ministerio de Hacienda ha decidido sacar rendimiento de los edificios que posee.

 

El patrimonio inmobiliario actual del Gobierno es de 53.662 inmuebles, de los cuales unos 18.000 son edificios y el resto solares. Entre todos suman unos 400 millones de metros cuadrados. Algunos de ellos no están ocupados y son los que el Gobierno tiene intención de vender, alquilar, permutar o aplicarles el régimen de concesión. Según el director general de patrimonio, Carlos San Basilio, a partir de 2013 se iniciará la comercialización de un centenar de edificios de Madrid y el resto se realizará gradualmente.

 

Aunque no se han cuantificado los ingresos que se percibirán con estas operaciones, ya se ha procedido a realizar un inventario de los edificios y su situación: ocupación, uso, estado, gastos de mantenimiento… En Sigie, es el nombre que recibe la base de datos, ya hay registrados unos 15.000 edificios, tanto en zonas de alto nivel como en sitios poco útiles para oficinas públicas, pero que sí pueden tener interés para inversores privados. En cuanto a las fincas rústicas, una de las ideas es “ponerlas en valor”, que las gestionen o exploten terceros.

 

Uno de los objetivos es reducir la cantidad de dinero que se destina a alquileres y distribuir los edificios de manera que haya más espacios abiertos para los trabajadores en vez de tener un despacho cerrado por empleado. Hasta el momento se ha conseguido ahorrar 30 millones de euros anuales, la mitad de lo que se pretende conseguir.

 

Más información:

El País: El Gobierno venderá o alquilará patrimonio para obtener liquidez

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Monday, 29 October 2012

Perdemos un billón de euros por la depreciación de la vivienda

Desde que empezó la crisis (2008) hasta ahora, nuestra riqueza inmobiliaria, la de las familias españolas, ha disminuido alrededor de un billón de euros. Es el equivalente al PIB español. Lo dice el Banco de España.

Y aquí están los números. La riqueza inmobiliaria de las familias españolas durante el segundo trimestre del año sumaba 5,1 billones de euros. Si la comparamos con la que teníamos hace un año la cosa se pone fea: son 390.211,3 millones de euros menos, es decir, un descenso del 7,1%.

¿Cómo estábamos en 2008? Mucho mejor. Nuestra riqueza inmobiliaria llegaba hasta los 6,1 billones de euros. Durante todos estos años de crisis esta riqueza se ha reducido en un billón de euros, el equivalente al PIB español.

La depreciación de la vivienda es la culpable

¿Quién se ha llevado el billón de euros? ¿quién es el culpable? La crisis que ha desinflado la burbuja inmobiliaria. El precio de la vivienda acumula un descenso del 46,5% desde el inicio de la crisis, según Tinsa.

A la bajada en los precios se suma el descenso en las ventas. Sirva como ejemplo las ventas de junio de 2008, en ese mes de bonanza económica se vendieron 46.533 viviendas, en el mismo mes de este año, se vendieron prácticamente la mitad: 25.405 inmuebles, según datos del Instituto Nacional de Estadística.

También se construye menos. En 2008 se terminaron 600.000 viviendas, en 2011 fueron menos de 200.000. El parque nacional de vivienda alcanza los 26 millones de inmuebles, según el Ministerio de Fomento.

¿Vamos a seguir perdiendo riqueza inmobiliaria?

¿Se quedará la cosa en un billón de euros o seguiremos perdiendo riqueza inmobiliaria? Pues podríamos perder todavía más si la puesta en marcha del ‘banco malo’ se hace con descuentos en el valor de los activos que haga que los promotores y particulares apliquen nuevos descuentos para ser competitivos.

No obstante, el presidente de la Asociación de Promotores y Constructores de España (APCE), José Manuel Galindo, ya ha dicho que la banca sana ya está aplicando descuentos parecidos a los que hará el ‘banco malo’ (presumiblemente de un 50%), por lo que no se esperan muchas más rebajas una vez empiece a funcionar el banco malo.

Más información:
Europa Press: La riqueza inmobiliaria de las familias cae el equivalente al PIB español por la depreciación de la vivienda

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Thursday, 25 October 2012

Nuevo batacazo récord de la firma de hipotecas desde que estalló la crisis

El mercado inmobiliario sigue sin tener alegrías. En agosto se constituyeron 21.106 nuevas hipotecas para la compra de vivienda. Según indica el Instituto Nacional de Estadística (INE) es el registro más bajo desde 2003.

 

Esta cifra de operaciones supone un descenso del 28,5% respecto al mismo mes de 2011. No obstante, en agosto se firmaron un 13,1% menos de préstamos que el pasado mes de julio. En lo que llevamos de año, el descenso ha sido de un 34,7%.

 

El importe medio de las hipotecas en agosto fue de 103.592, un -3,3% menor al de agosto de 2011, pero un 4,8% mayor que el de julio del presente año.

 

En total, el capital prestado ha sido de 2.186,4 millones de euros, casi un 31% inferior a lo que se prestó en 2011.

 

En total, entre fincas rústicas y urbanas (viviendas incluidas), sus compraventas constituyeron 35.111 nuevas hipotecas, un 26,3% menos que en agosto de 2011. Para ello, se destinó un 33,2% menos de capital prestado; 3.854,1 millones de euros. El importe medio del total de fincas fue de 109.770 euros, un 9,4% menos que en agosto.

 

Los Bancos fueron las entidades que concedieron mayor número de préstamos hipotecarios durante agosto (71,2% del total). Las Cajas de Ahorro concedieron el 10,4% y Otras entidades financieras, el 18,4%. En cuanto al capital prestado, los Bancos prestaron el 72,9% del total, las Cajas el 9,5% y Otras entidades financieras, el 17,6%.

 

 

Más intereses y más hipotecas canceladas

El tipo de interés medio para el total de préstamos hipotecarios fue del 4,27%, un 1,8% menos que en agosto del año pasado. En el caso de las viviendas, el interés medio constó del 4,23%, lo que supuso una variación anual del 0,2% más.

 

El 94,4% de las hipotecas constituidas en agosto utilizó un tipo de interés variable, frente al 5,6% de tipo fijo. El Euribor representó el 86,4% de los nuevos contratos.

 

Por entidades, el tipo de interés medio de los préstamos hipotecarios de las Cajas de Ahorro fue del 4,49% y el plazo medio, 22 años. En cuanto a los Bancos, el tipo medio supuso el 4,37% y el plazo medio, 21 años.

 

En agosto se cancelaron registralmente 35.641 hipotecas, un 12,9% más que en el mismo mes de 2011. Las hipotecas canceladas aumentaron un 29,8% en fincas rústicas y un 12,2% en las urbanas. Las cancelaciones registrales de hipotecas sobre viviendas crecieron un 7,1%.

 

 

Más información:

INE: Estadística de Hipotecas (H). Agosto 2012

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Wednesday, 24 October 2012

Los alemanes tampoco llegan a fin de mes

Aproximadamente uno de cada cinco alemanes se consideran pobres y marginados, según el estudio ’Vivir en Europa 2011′ de la Oficina de Estadística de Alemania. La cifra asciende a casi 16 millones de ciudadanos, que confiesan que no pueden hacer frente a los pagos básicos como el alquiler o las facturas y no pueden permitirse realizar una comida de calidad al menos una vez cada dos días.

 

Esta cifra es un 0,2% superior a la del año pasado, según la encuesta realizada entre 13.500 hogares alemanes. Esta cifra, desglosada por géneros, indica que un 21,3% de las mujeres viven en la pobreza o marginación frente a un 18,5% de los hombres.

 

En Alemania, se considera en situación de riesgo todo aquel que perciba ingresos menores a los 952 euros mensuales, incluidos los que provienen de las ayudas públicas.

 

Esta estadística tiene lugar desde 2005, cuando la cifra aumento al 12,2%. Desde entonces ha ido ascendiendo hasta situarse, actualmente, en el 15,8%. Además, en un 11,1% de los hogares alemanes únicamente entra un salario en algunos meses del año.

 

Por otro lado, un informe de la Asociación de Consumo de Núremberg GfK presenta al 75% de los alemanes satisfechos con su estado financiero. De esta cifra, el 3% no se encuentra limitado económicamente en ninguna ocasión y el 33% se ven “bien” abastecidos. Además el 72% de encuestados no tiene miedo de quedarse sin empleo en el marco de la actual crisis económica.

 

El “Barómetro de Bienes” de la Asociación de Cajas de Ahorro de Alemania coincide en cierta medida con el informe GfK, ya que según sus consultas, un 57% de los ciudadanos alemanes valora su situación financiera como “buena” o “muy buena”, frente a sólo un 9% que cree que su situación es “realmente mala”.

 

Más información:

El Mundo: Casi 16 millones de alemanes sufren para llegar a fin de mes

 

 

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Monday, 22 October 2012

La burbuja inmobiliaria no termina de pincharse

Los precios de los pisos bajan más que nunca. El tercer trimestre del año registró una caída de un 9,3% respecto al mismo periodo de 2011, el mayor descenso desde el inicio de la crisis. Los bancos se han lanzado a una guerrilla de rebajas para vender sus pisos. Pero la burbuja inmobiliaria no termina de pincharse. El stock de vivienda nueva lleva tres años anclado en más de 670.000 unidades (último dato al cierre de 2011), pese a que los precios, según el Ministerio de Fomento, han bajado un 25% desde su punto más alto (2008) para regresar al nivel de 2004.

¿Se le ha acabado el aire ya a la burbuja inmobiliaria? Parece ser que no.

“Aún queda corrección por hacer [bajada de precios], estamos en recesión y con la renta de las familias bajando, la caída seguirá, y el banco malo seguramente lo acelerará, porque el descenso ha sido suave hasta ahora”, señala Ángel Serrano, director de negocio de Aguirre Newman. Coincide el catedrático José García Montalvo, experto en el sector: “Descontando el efecto de la inflación, estamos a unos niveles de precios de 2003, pero la burbuja no está digerida porque los precios actuales no se justifican por la renta de las familias”.

Los bancos hacen su trabajo

La reforma financiera obliga a los bancos a contabilizar más pérdidas en su cartera de créditos inmobiliarios. Y como ya se han registrado esas caídas de valor en sus cuentas, ahora ya tienen las manos libres para vender barato. Además, el banco malo, o Sareb, impulsado por el Gobierno para absorber los activos tóxicos de los bancos rescatados en un plazo máximo de 15 años, quiere incentivar las ventas.

Dicho y hecho. Bankia Habitat ha sacado al mercado 1.100 viviendas en Madrid (238), Comunidad Valenciana, Castilla y León (70), La Rioja (35), Castilla-La Mancha, Canarias (45), Andalucía (94) y Aragón, con un descuento de hasta el 60% “con financiación preferente y ventajosa”. Los precios de los inmuebles parten de los 40.000 euros, como, por ejemplo, la oferta de una vivienda de un dormitorio en Moncófar (Castellón).

Cuánto más puede bajar el precio de la vivienda

Esa es la la pregunta del millón. Nadie lo sabe. Pero sí que se puede establecer cuál sería el precio justo o razonable para una vivienda. A eso se le conoce como PER: el número de veces que el precio del alquiler está incorporado en el precio de la vivienda. “Actualmente el PER de la vivienda es 24,3 es decir, necesitamos las rentas de alquiler de 24 años para cubrir el precio de la vivienda”, apunta Serrano. No está claro cuál sería el PER óptimo, pero el periodo previo a la burbuja (1986-2000) arroja un valor de equilibrio del 19,4, explica este experto, así que “para llegar a este PER de 19-20 es necesario que el precio de la vivienda ajuste un 19% adicional”.

Más información
El País:
La burbuja no ha acabado de desinflarse
El Mundo: Bankia registra 210 peticiones de visita para los inmuebles sacados a subasta

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Thursday, 18 October 2012

El precio de la vivienda baja y sitúa la media en 1.565 euros por metro cuadrado

El tercer trimestre del año ha traído con él un índice general de precios de vivienda un 2,4% más bajo que el trimestre anterior. La tasa de variación interanual media fue del -9,3%, según la estadística del precio de vivienda del Ministerio de Fomento.

 

Las comunidades autónomas que han experimentado una tasa interanual por encima de la media han sido: Extremadura (-11,7%), Aragón (-11,1%), Canarias (-11,1%), Cataluña (-10,9%), Madrid (-10,9%), Comunidad Valenciana (-10,8%), Andalucía (-10,4%), Castilla La Mancha (-9,7%) y Galicia (-9,4%).

 

En cambio, las que la han tenido por debajo han sido: Ceuta y Melilla (-1,7%), Navarra (-3,3%), País Vasco (-3,7%), Asturias (-5,1%), La Rioja (-5,5%), Cantabria (-6,0%), Castilla y León (-6,1%), Baleares (-7,6%) y Murcia (-9,2%).

 

En lo referente al precio, en el tercer trimestre de 2012, el precio medio del metro cuadrado de vivienda libre en España fue de 1.565,6 euros, lo que representa una variación interanual del -9,5% y trimestral del -2,5%. El precio medio por metro cuadrado ha descendido un 25,5% desde su nivel máximo alcanzado en el primer trimestre de 2008.

 

Las mayores caídas de precios en tasa interanual se han producido en Extremadura (-12,2%), Canarias (-11,7%), Aragón (- 11,4%), Comunidad Valenciana (-11,3%) y Madrid (-11,3%). Por debajo, se sitúan Ceuta y Melilla (-1,7%), Navarra (-2,8%), País Vasco (-3,5%), Asturias (-5,2%) y La Rioja (-5,9%), que marcan los menores descensos.

 

El precio medio del metro cuadrado de la vivienda libre de hasta dos años de antigüedad se situó en 1.603,7 euros. La variación interanual fue del -8,2%. En cuanto a la vivienda libre de más de dos años de antigüedad el precio alcanzó los 1.554,2 euros por metro cuadrado, con una caída del 9,6% en tasa interanual.

 

Los precios más elevados por metro cuadrado de los municipios de más de 25.000 habitantes, se dan en San Sebastián, 3.781,3 euros/m2, Getxo, 3.640,8 euros/m2, Esplugues de Llobregat, 3.087,5 euros/m2, Sant Cugat del Vallès, 3.024,2 euros/m2, Leioa, 2.965,8 euros/m2, El Prat de Llobregat, 2.795,8 euros/m2, y Majadahonda, 2.768,3 euros/m2. Los más baratos, en  Novelda, 743,8 euros/m2, Villena, 748,9 euros/ m2, Tomelloso, 776,2 euros/m2, Yecla, 776,8 euros/m2 y Elda, 778,0 euros/m2.

 

 

Más información:
Ministerio de Fomento: El índice general de precios de vivienda baja un 2,4% en el tercer trimestre de 2012

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Wednesday, 17 October 2012

El Gobierno modifica la Ley para proteger las costas españolas

El Consejo de Ministros ha aprobado el proyecto de Ley de Protección y uso sostenible del litoral y la modificación de la Ley de Costas de 1998. Esta norma eleva a 75 años la concesión de viviendas en la playa siempre que se trate de actividades respetuosas con el dominio público marítimo-terrestre y establece concesiones de cuatro años para los ‘chiringuitos’.

 

Ante la perspectiva del vencimiento de las concesiones vigentes a partir de 2018, se establece la posibilidad de una prórroga extraordinaria de las otorgadas antes de la entrada en vigor de la Ley de reforma por un plazo máximo de 75 años. Sin embargo, aquellos casos en los que las concesiones amparen ocupaciones para usos destinados a la industria extractiva, energética, química, petroquímica, textil y papelera será necesario un informe ambiental específico para otorgar la prórroga.

 

Con la nueva ley de Protección y uso sostenible del litoral se pretende proteger de mejor manera el litoral frente a los excesos urbanísticos. Por ello, se impedirá la construcción de nuevos edificios en el dominio público marítimo-terrestre y se prohibirán aquellas obras de mejora que pretendan aumentar la altura, superficie o volumen de las edificaciones ya existentes.  Además se apostará por generar mayor actividad económica y proporcionar seguridad jurídica a los ciudadanos y empresas.

 

 

Más información:

El Mundo: Prórroga de 75 años más para las casas a pie de costa

Consejo de Ministros

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