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La Comunidad

Actualidad del mercado inmobiliario


Wednesday, 20 June 2012

La mansión de la moda en venta

Aunque el mercado inmobiliario no está en su mejor momento, no ha parecido importar ya que se ha puesto a la venta la mansión del desaparecido diseñador Gianni Versace por 125 millones de dólares (aproximadamente unos 100 millones de euros).

 

Casa Casuarina fue construida en 1930 y está situada en South Beach, Florida. El propietario actual, Peter Loftin, un multimillonario de las telecomunicaciones, está luchando contra una ejecución hipotecaria de 25 millones de dólares presentada contra la vivienda el pasado mes de diciembre. Loftin compró la vivienda en el año 2000 directamente a los herederos del diseñador por 10 millones de dólares y la convirtió en un lujoso hotel donde pasar la noche costaba 2.500 dólares. Sin embargo, en 2009  tuvo que cerrar el negocio cuando uno de sus inversores le robó 1.000 millones de dólares.

 

La mansión donde fue asesinado el diseñador italiano dispone de 10 dormitorios y 11 baños. La piscina, de 16,52 metros, cuenta con el personaje griego de Medusa realizado con azulejos de oro de 24 quilates.

 

Actualmente, Casa Casuarina está alquilada por The Villa, una empresa propiedad de Barton G.,  con un contrato de alquiler hasta 2020, que se encarga de regentar y controlar las instalaciones de restauración.

 

La casa fue construida por el arquitecto Alden Freeman. Versace la compró en 1992 por 2,9 millones de dólares y, según el diario The Telegraph, el diseñador se gastó 33 en renovarla.

 

 

Más información
El País: Si tiene 100 millones puede comprar la casa de Gianni Versace

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Tuesday, 19 June 2012

Morosidad: familias hipotecadas (3%) vs promotores inmobiliarios (23%)

Por primera vez en lo que llevamos de crisis la morosidad de las hipotecas a particulares ha superado la barrera del 3%. En concreto se puso en un 3,07% al cierre del primer trimestre del año, casi tres décimas más que en el último trimestre de 2011. En 1993 se llegó a superar el 5%, aunque no había tantas familias hipotecadas. El monto total de la deuda de todas estas familias sumaba 19.938 millones a cierre de marzo, de una cartera de 649.602 millones, lo que da un ratio del 3,07%, medio punto más que hace un año (2,46%).

Pero la situación de los constructores es todavía peor, en marzo, la morosidad del sector promotor se aproximó al 23%, casi dos puntos más que al finalizar diciembre. En total, el Banco de España cifra en 67.421 los créditos morosos de los promotores inmobiliarios, el 22,8% de los 295.696 millones de euros que totavía adeudan a la banca, que son siete puntos más que doce meses atrás (15,25%). Entonces, las promotoras sumaban créditos morosos de 47.634 millones, sobre una cartera de 312.152 millones

Mientras persiste la sequía del crédito para la compra de viviendas, la mora de los promotores se ha más que triplicado desde 2008, año en el que alcanzó los 19.416 millones de euros, iniciando una progresión ascendente que aún no ha finalizado.

Más información
El Mundo:
La morosidad hipotecaria de las familias supera por primera vez el 3%

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Thursday, 14 June 2012

Hipotecado y en el paro

Hipotecado y en el paro. Así están entre un 7% y un 9% de los titulares de un préstamo hipotecario en España. Cifra comparativamente baja en relación a la tasa de paro nacional (24,4% a marzo 2012), según los datos publicados la Asociación Hipotecaria Española (AHE). Hay distintos factores que explican esto, según la AHE:  

‐ Por un lado, las personas que acceden a la compra de vivienda, responden a un perfil más consolidado de empleo (el impacto del desempleo aunque es estructural, ha afectado con mayor intensidad a los empleos más temporales, con menos antigüedad).  

‐ Asimismo, los porcentajes de intervinientes múltiples (sean titulares o avalistas) en los préstamos hipotecarios están en porcentajes superiores al 90% y, por tanto, es muy frecuente que haya al menos un empleo entre titulares.

‐ Finalmente, la distribución de parados es divergente –en no pocos colectivos‐  de la de contratantes de hipoteca por tramos de edad. Esto se da especialmente en el tramo de jóvenes menores de 30 años, donde la tasa de paro se situaría en el entorno del 40%, pero que apenas representan un 4% del total de préstamos hipotecarios a los hogares de las entidades.    Algo similar ocurre en el colectivo de mayores de 55 años donde, a pesar de tener una importancia mayor en la cartera (aproximadamente el 21%), el impacto que pudiera tener el desempleo es menor debido a que se trata en su mayoría de préstamos que se encuentran próximos a su vencimiento y, por tanto, cuentan con unos porcentajes de capital pendiente respecto del inicial muy bajos.

Fuente: Asociación Hipotecaria Española (AHE)

La mora va en aumento

El 2,74% de morosidad hipotecaria en la cartera de hogares registrado a finales del año pasado era considerado por la AHE de mucha calidad sobre todo si se pone en relación con la dureza con la que se está manifestando la actual crisis económica.


Fuente: Asociación Hipotecaria Española (AHE)

Había dos factores que condicionaron la trayectoria positiva de la morosidad, según AHE: la evolución de los tipos de interés y la estructura del desempleado en relación al préstamo.


Fuente: Asociación Hipotecaria Española (AHE)

Una amplia mayoría de la cartera hipotecaria estaría afrontando actualmente cuotas inferiores a las del momento de la contratación, aspecto muy importante porque no solo ha permitido “generar” exceso de caja en una buena parte de los deudores hipotecarios, sino que además estos bajos niveles han posibilitado una mejor adecuación a la realidad económica en los procesos de renegociación crediticia.


Fuente: Asociación Hipotecaria Española (AHE)

Pero la AHE ya se hizo eco del informe anual del Banco de España que vaticinaba un aumento de la mora durante 2012. Dicho y hecho. Por primera vez en lo que llevamos de crisis la morosidad de las hipotecas a particulares ha superado la barrera del 3%. En concreto se puso en un 3,07% al cierre del primer trimestre del año, casi tres décimas más que en el último trimestre de 2011. En 1993 se llegó a superar el 5%, aunque no había tantas familias hipotecadas. El monto total de la deuda de todas estas familias sumaba 19.938 millones a cierre de marzo, de una cartera de 649.602 millones, lo que da un ratio del 3,07%, medio punto más que hace un año (2,46%).

Más información
Asociación Hipotecaria Española:
La morosidad en el crédito hipotecario a los hogares
El Mundo: Entre el 7% y el 9% de los hipotecados está en paro

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Monday, 11 June 2012

¿Vuelven los extranjeros a comprar en España?

Los resultados de la estadística sobre transacciones inmobiliarias de viviendas realizadas ante notario muestran que en el primer trimestre de 2012 se vendieron en España 70.228 viviendas, lo que representa una disminución del 5,7% frente a igual periodo del año anterior. Las compras efectuadas por extranjeros residentes fueron de 8.289, lo que supone un aumento del 19,6% frente al mismo periodo del año anterior. Las transacciones de vivienda de segunda mano experimentan un aumento del 9,1% frente al primer trimestre de 2011. Todo según una nota de prensa difundida por el Ministerio de Fomento.

En los últimos doce meses, periodo abril 2011-marzo 2012, las transacciones inmobiliarias de viviendas realizadas ante notario ascendieron a un total de 344.891.

En relación a la distribución territorial de las transacciones, registran variaciones interanuales positivas Aragón, Cataluña, Canarias y Ceuta y Melilla, con subidas del 21,2%, 17,7%, 10,9% y 10,2% respectivamente. En el extremo opuesto, destacan los descensos de País Vasco (-28,7%), Cantabria (-28,4%), Navarra (-23,1%) y La Rioja (-22,3%).



Por provincias, 16 registran crecimientos, destacando Cuenca con un aumento del 58,0%, Zaragoza (33,3%) y Barcelona y Burgos que superan el 20%, así como la ciudad autónoma de Melilla (46,9%). En el lado opuesto se encuentran 36 provincias que presentan variaciones negativas, destacando Bizkaia, Guadalajara, Lugo y Albacete, con caídas por encima del 30%.

Por municipios, los que registran un mayor número de compraventas, son Madrid (3.908), Barcelona (2.264), Sevilla (1.172), Zaragoza (1.090) y Valencia (903).

Destacan, por crecimiento entre las capitales de provincia y municipios de más de 100.000 habitantes, Getafe (233,6%), Jaén (168,3%), Cuenca (114,8%), Huesca (114,1%), Alcalá de Henares (102,0%), y Cádiz (64,7%). En cuanto a las mayores caídas, destacan Alcorcón (- 67,3%), Lugo (-57,4%), Móstoles (-55,1%), Dos Hermanas (-42,0%), Castellón de La Plana (-40,6%) y Palencia (-39,6%).

En lo que se refiere al régimen de protección, las transacciones de vivienda libre durante el primer trimestre de 2012 ascendieron a 64.046, lo que representa un 91,2% del total.

Por su parte, las transacciones de vivienda protegida ascendieron en dicho periodo a 6.182, un 8,8% del total.
En cuanto a la tipología, la vivienda nueva ascendió a 17.658 transacciones, lo que representa un 25,1% del total. Frente al mismo periodo del año anterior, este segmento experimenta una caída del 32,7%. Por su parte la vivienda de segunda mano con 52.570 registra un repunte del 9,1%.

En relación a la nacionalidad del comprador, las transacciones realizadas por extranjeros residentes en España experimentan un crecimiento interanual por tercer trimestre consecutivo, en concreto un 19,6% frente al primer trimestre de 2011, resultando un total de 8.289 compraventas.

Por provincias, las que registran mayor número de compraventas por extranjeros residentes corresponden a Alicante (2.211), Málaga (951), Santa Cruz de Tenerife (759), Barcelona (721) y Baleares (487).

Fuentes: Las estadísticas de transacciones del Ministerio de Fomento se realizan a través de los datos facilitados por el Colegio del Notariado y recogen el número de viviendas objeto de compraventas formalizadas en escritura pública en oficina notarial.

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Wednesday, 6 June 2012

Cada día hay más morosos en las comunidades de propietarios

Las cifras de morosidad en comunidades de propietarios no son nada alentadoras. Durante el año pasado se incrementó en un 31,3% el nivel de impagos, pasando de 1.000 a 1.350 millones de euros. Y para este año parece que la cosa irá más o menos igual. Así lo afirma José Juan Muñoz, director del Programa de Lucha contra la Morosidad en Comunidades de Propietarios: “En un principio no tenemos ningún indicio que permita anticipar el cambio de tendencia, lo que situaría la deuda total en unas cifras cercanas a los 1.600 millones de euros en comunidades de propietarios a finales de 2012″.

Y no lo dice por que sí, lo dice apoyándose en los datos del I Informe Nacional sobre Morosidad en Comunidades de Propietarios. El Programa de Lucha contra la Morosidad en las Comunidades de Propietarios (PLCM) a través del Observatorio de la Morosidad, ha realizado este estudio. Ahí se ha analizado también descendido en un 17,53% con respecto al último semestre de 2010 (suponía un 38,02% del total de la deuda pendiente de cobro). “Este dato es consecuencia directa de la situación económica, cuyo empeoramiento parece no tocar fin, lo que hace dilatar aún más el pago por parte de los vecinos morosos”, ha destacado Muñoz.

A lo anterior deben unirse las principales causas de una deficiente gestión de la morosidad: retrasos en la reclamación por falta de recursos, defectos formales que dificultan la iniciación del procedimiento (por ejemplo ausencia de firmas en todas las páginas del escrito de reclamación), certificaciones deficientes, defectos de notificación, ausencia de documentación, etc. Este problema está presente en el 86% de las comunidades de propietarios que carecen de administrador o no cuentan con un administrador de fincas profesional.

El informe distingue diversos grupos de morosos: el 40% son selectivos, el 22% “morosos profesionales”, un 26% de insolventes reales y un colectivo heterogéneo formado por entidades financieras y promotores inmobiliarios, que representa el 12%.

Apretándose el cinturón

El presupuesto de gastos en comunidades es también objeto de estudio en este informe: el 54% de las comunidades han reducido su presupuesto para el ejercicio 2012. De ese porcentaje, nueve de cada 10 comunidades han mantenido o aumentado las cuotas por el riesgo de soportar los descubiertos por los vecinos morosos.

Para la realización de este informe se ha tomado como referencia los datos facilitados por más de 500 administradores de fincas que en su conjunto administran 12.000 comunidades de propietarios, así como de 600 presidentes de comunidades de propietarios en toda España.

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Tuesday, 5 June 2012

Un alivio de 730 euros para los hipotecados

El Euribor cerró mayo en 1,266% y bajará las hipotecas 730 euros al año, solo unos pocos euros menos de lo esperado. El índice marca un descenso de 0,881 puntos en comparación con el nivel de mayo de 2011, cuando se situaba en el 2,147%. Si se compara con el mes anterior supone una caída de 0,102 puntos, pues en abril se situó en el 1,368%. Con los datos de mayo, el índice suma siete meses consecutivos de descenso y se encuentra en el nivel más bajo en dos años.

Teniendo en cuenta un préstamo medio de unos 140.000 euros a un plazo de 25 años y con un diferencial de 0,50%, las familias que revisen su hipoteca con el dato de mayo pagarán unos 61 euros menos que en el mismo mes del año anterior.

El Consejo de Gobierno del organismo ha mantenido o bajado los tipos de interés en 57 de las 60 reuniones en las que ha decidido sobre el precio del dinero en la zona del euro desde el desencadenamiento de la crisis financiera durante el verano de 2007. El año pasado, aprobó dos subidas de tipos -en abril y en julio-, y dos rebajas, en noviembre y en diciembre, hasta situar la tasa en el 1 % actual. Los expertos creen que este año puede haber al menos una nueva rebaja de tipos, de un cuarto de punto (0,25 %), como un medio de ayudar a la reactivación económica, incluso si repuntara la inflación en la zona del euro, actualmente en el 2,6 %. Al término de la última reunión del consejo de Gobierno del BCE, a comienzos de mayo, y tras mantener sin cambios los tipos en el 1 %, Draghi ya se refirió al débil crecimiento económico de la zona del euro, uno de los argumentos esgrimidos en otras ocasiones para rebajar las tasas rectoras.

Más información
El Mundo:
El Euribor cierra mayo en 1,266% y bajará las hipotecas 730 euros al año


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Tuesday, 5 June 2012

Un divorcio y una casa partida en dos

Ha tenido lugar en Benalmádena, Málaga: un padre divorciado solicitó poder dividir su casa en dos para no tener que marcharse de allí y poder vivir en el domicilio que había compartido con su ex mujer durante 10 años, eso sí, cada uno en una planta.

El Tribunal Supremo ha dictado una sentencia que sienta jurisprudencia permitiendo al padre vivir en la vivienda, aunque no haya acuerdo entre los cónyuges. Aunque es una sentencia sin precedentes, tiene que haber unas mínimas condiciones: que la división de la casa sea en interés de los menores y que el inmueble permita dividirlo sin perder las condiciones de habitabilidad óptimas para poder vivir en ambas partes.

Cuando la pareja decidió iniciar la separación, la madre de los dos niños solicitó la custodia de los menores y, entre otras cosas, la atribución del uso de la vivienda. De hecho, este último punto era el único en el que no coincidían las dos partes ya que la casa era propiedad del marido y ambos querían seguir viviendo allí.

La casa es de tres plantas, hecho que ha tenido en cuenta el Tribunal Supremo para dictar la sentencia y permita que los padres del menor vivan en el mismo inmueble sin conflictos. Para ello, habría que hacer un mínimo acondicionamiento de la vivienda, “segar una escalera y poner un contador de agua y luz independiente en la primera planta, ya que la casa está perfectamente acondicionada”, según ha explicado el abogado del ex marido.

El Supremo ratifica la sentencia que ya dictó el juzgado de Primera Instancia de Vélez-Málaga, en junio de 2009, que adjudicó al padre la planta baja y el sótano, y los gastos que conlleve independizar las plantas, así como también anula la sentencia de la Audiencia Provincial de Málaga en septiembre de 2010, que desestimó la petición del padre y le atribuyó la vivienda y la custodia a la madre.

Según la sentencia, el inmueble es propiedad del marido, quien compró la vivienda antes del matrimonio, y dictamina redistribuir los espacios sin alterar su régimen, para proteger el interés de los menores y del marido.

Más información:
El País: El Supremo permite a un padre divorciado dividir la casa en dos

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Friday, 1 June 2012

Se vende casa. Antigua propietaria: Amy Winehouse

Michael Brophy (Cordon Press)

Si te ofrecen una “villa de época, adosada y con tres impresionantes dormitorios dobles, tres salas de recepción, patio privado y jardines traseros” por 3,3 millones de euros, ¿qué dirías? ¿Y si te dicen que está situada en el barrio londinense de Candem? ¿Y si te dicen que en esa casa vivió y murió Amy Winehouse?

Así es, la familia de la cantante ha puesto a la venta el hogar de su hija, aún adornada de flores, ofrendas y regalos de sus seguidores tras su muerte. Del mismo modo que la mansión de Michael Jackson, el hogar de la diva del soul se ha convertido en un lugar de peregrinaje visitado por fans de todo el mundo, unos de los motivos por los que la familia no baraja la posibilidad de mudarse a la villa, además de la tristeza de la familia tras su desaparición.

Según declaró el portavoz de la familia, “Los Winehouse pondrán la propiedad en el mercado con gran pesar. Amy amaba esa casa, pero ninguno de sus parientes considera apropiado vivir en ella”.

Desde que muriera la joven cantante el pasado julio, la casa iba a albergar la sede de la Fundación Amy Winehouse, una organización sin ánimo de lucro para luchar contra las adicciones como las que padecía la diva del soul, creada por el padre de Amy. Finalmente, la familia ha decidido vender la propiedad situada en el lujoso barrio.

“Conservarla vacía y pagar por su mantenimiento no es práctico. Es un lugar estupendo y será un hogar muy feliz para otra persona y su familia”, añadió el representante.

Más información
El País: La última casa de Amy Winehouse busca un nuevo (y atrevido) dueño

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Wednesday, 30 May 2012

Bruselas reclama a España la supresión de la deducción por compra de vivienda

La Comisión Europea ha reclamado a España que suprima la deducción por compra de vivienda que había sido eliminada por el gobierno de Rodríguez Zapatero y que el actual presidente de Gobierno, Mariano Rajoy recuperó. También ha criticado la subida del IRPF aprobada en diciembre por el Gobierno por considerar que va “en la dirección contraria” a las recomendaciones de la UE. El capítulo de fiscalidad e impuestos es el que recibe una nota más negativa en la evaluación que realiza del Ejecutivo comunitario de las reformas emprendidas por el Gobierno español.

La Comisión considera que “reducir ventajas fiscales, como el trato fiscal favorable de la vivienda residencial (la deducibilidad de los pagos de intereses de las viviendas) aumentaría las bases fiscales y así ayudaría a mejorar la eficiencia del sistema fiscal”. El Ejecutivo comunitario recuerda que este tipo de incentivos “elevaron la deuda de los hogares y alimentaron la burbuja inmobiliaria en España”. En 2009, cuando el gobierno anterior limitó las deducciones a las rentas inferiores a 24.000 euros anuales, los técnicos de Hacienda calcularon un ahorro de más de 2.700 millones de euros cada año para las arcas del Estado.

“España no ha tomado ninguna medida para aplicar la recomendación” formulada por la UE el año pasado de revisar la eficacia de su sistema tributario, lamenta el informe de la Comisión. “Por el contrario, los recientes aumentos temporales en los impuestos indirectos, introducidos el 30 de diciembre de 2011, van en la dirección contraria a la recomendación del Consejo, ya que aumentan aún más la presión fiscal directa y por tanto las trabas al crecimiento del sistema fiscal español”, resalta Bruselas.

Más información
El Mundo:
Bruselas reclama a España la supresión de la deducción por compra de vivienda

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Tuesday, 29 May 2012

Unos 750 euros de alivio para los hipotecados

El Euribor a doce meses cerrará previsiblemente mayo en el 1,27%, su tasa más baja de los dos últimos años, con lo que suma siete meses consecutivos de descensos y cuatro de rebajas en los préstamos hipotecarios, según publica El Mundo. Esto permitirá a las familias con préstamos hipotecarios contratados hace un año al 2,147% beneficiarse de recortes de alrededor de 63 euros mensuales o más de 750 al año, para una hipoteca media de 150.000 euros.

A punto de cerrar mayo, el índice provisional mensual se encuentra en el 1,271%, lo que supondría una bajada de más de 0,87 puntos respecto al Euribor de mayo del año pasado. El índice se colocará, previsiblemente, por debajo del nivel que marcó en junio de 2010 (1,281%), y ligeramente por encima de la tasa que registró hace exactamente dos años (1,249%).

El indicador más utilizado para el cálculo de hipotecas, se quedó en mayo al borde de encadenar cien sesiones consecutivas de descensos, aunque las 99 jornadas ininterrumpidas a la baja que concluyeron el día 11 constituyen la mayor racha bajista de su historia, tras la vivida entre octubre de 2009 y febrero de 2010, en la que llegó a sumar 91. En febrero de este año, por primera vez tras 18 meses ininterrumpidos de subidas en los préstamos hipotecarios, la caída mensual del euríbor permitió a las familias hipotecadas reducir sus cuotas, aunque por un importe meramente testimonial, unos tres euros mensuales para una hipoteca media. A continuación, en marzo la rebaja fue más significativa y alcanzó los 30 euros mensuales, unos 360 al año, en tanto que en abril los descuentos alcanzaron 52 euros al mes, unos 624 al año.

Más información
El Mundo:
El Euribor volverá a caer en mayo y aliviará a los hipotecados en 750 euros al año

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